حاسبة ربح وخسارة الأسهم
تساعدك حاسبة ربح وخسارة الأسهم على معرفة مقدار الربح أو الخسارة من فرق سعر السهم، ثم حساب النتيجة الصافية بعد رسوم الشراء والبيع إذا اخترت تضمينها. أدخل عدد الأسهم ومتوسط سعر الشراء وسعر البيع أو السعر الحالي، وستظهر لك النتيجة بالريال والنسبة المئوية.
احسب ربح أو خسارة الأسهم
كيف يتم حساب ربح أو خسارة الأسهم؟
تبدأ الحاسبة بحساب قيمة الشراء وقيمة البيع من عدد الأسهم وسعر السهم. الفرق بين القيمتين يمثل الربح أو الخسارة قبل الرسوم.
قيمة الشراء = عدد الأسهم × سعر الشراء
قيمة البيع = عدد الأسهم × سعر البيع
الربح أو الخسارة قبل الرسوم = قيمة البيع - قيمة الشراء
إذا كان الناتج موجباً فهناك ربح من فرق السعر، وإذا كان سالباً فهناك خسارة. لكن هذا الرقم لا يمثل بالضرورة المبلغ الصافي الذي يبقى لك؛ لأن رسوم الشراء والبيع تخفض النتيجة النهائية.
كيف تحسب نسبة الربح أو الخسارة؟
قبل الرسوم يمكن قياس نسبة تغير الاستثمار بمقارنة الربح أو الخسارة بقيمة الشراء. أما الحاسبة فتعرض كذلك النسبة الصافية بعد الرسوم، وتستخدم إجمالي تكلفة الشراء شامل رسوم الشراء كأساس للمقارنة.
نسبة الربح أو الخسارة الصافية = صافي الربح أو الخسارة ÷ إجمالي تكلفة الشراء × 100
كيف تؤثر عمولة الشراء والبيع على الربح؟
العمولة تدفع عند تنفيذ عملية الشراء، وتوجد عمولة أخرى عند تنفيذ عملية البيع؛ لذلك فإن حساب الربح من فرق السعر وحده قد يعطي نتيجة أعلى من صافي الربح الفعلي. وتنص هيئة السوق المالية على أن الحد الأقصى لعمولة شراء وبيع الأسهم هو 0.155% من قيمة الصفقة، أي 15.5 نقطة أساس، كما يمكن لشركة الوساطة تخفيض الجزء المخصص لها من العمولة. [المصدر: هيئة السوق المالية — آلية عمولة شراء وبيع الأسهم]
وتعرض الرياض المالية في صفحة التداول المحلي أن عمولة تداول الأسهم المحلية هي 0.155% من قيمة الأسهم المتداولة مضافاً إليها ضريبة القيمة المضافة. ولهذا يستخدم الوضع التلقائي في الحاسبة هذه النسبة كحساب تقديري، مع إبقاء خيار الإدخال اليدوي لمن لديه رسوم فعلية مختلفة. [المصدر: الرياض المالية — التداول المحلي، المصاريف والرسوم]
كيف تحسب العمولة في الوضع التلقائي؟
تحسب الحاسبة العمولة لكل عملية بشكل مستقل؛ لأن قيمة الشراء قد تختلف عن قيمة البيع.
عمولة الشراء = قيمة الشراء × 0.155%
عمولة البيع = قيمة البيع × 0.155%
ثم تضيف الحاسبة ضريبة القيمة المضافة على مبلغ العمولة. وتنص المادة 29 من اللائحة التنفيذية لنظام ضريبة القيمة المضافة على أن إعفاء الخدمات المالية لا يشمل الحالات التي يكون فيها المقابل مسدداً صراحةً كرسم أو عمولة أو خصم تجاري. [المصدر: هيئة الزكاة والضريبة والجمارك — اللائحة التنفيذية لضريبة القيمة المضافة، المادة 29]
وتوضح هيئة الزكاة والضريبة والجمارك أن نسبة ضريبة القيمة المضافة في المملكة رُفعت إلى 15% اعتباراً من 1 يوليو 2020. [المصدر: هيئة الزكاة والضريبة والجمارك — ما هي ضريبة القيمة المضافة؟]
ضريبة القيمة المضافة على العمولة = مبلغ العمولة × 15%
مثال على حساب ربح الأسهم بعد العمولة
لنفترض أنك اشتريت 100 سهم بسعر 20 ريالاً ثم بعتها بسعر 25 ريالاً.
| قيمة الشراء قبل الرسوم | 2,000 ريال |
| قيمة البيع قبل الرسوم | 2,500 ريال |
| الربح قبل الرسوم | 500 ريال |
بعد ذلك تخصم الحاسبة رسوم الشراء من تكلفة الاستثمار، وتخصم رسوم البيع من متحصلات البيع، ثم تعرض لك صافي الربح الفعلي وفق طريقة احتساب العمولة التي اخترتها.
ما الفرق بين الربح قبل الرسوم وصافي الربح؟
الربح قبل الرسوم ينظر فقط إلى فرق قيمة الأسهم بين الشراء والبيع. أما صافي الربح فيأخذ في الاعتبار تكلفة الدخول في الصفقة وتكلفة الخروج منها.
إجمالي تكلفة الشراء = قيمة الشراء + رسوم الشراء
صافي متحصلات البيع = قيمة البيع - رسوم البيع
صافي الربح أو الخسارة = صافي متحصلات البيع - إجمالي تكلفة الشراء
متى أستخدم متوسط سعر الشراء؟
إذا اشتريت السهم أكثر من مرة بأسعار مختلفة، استخدم متوسط سعر الشراء بدلاً من سعر عملية واحدة. إذا كنت لا تعرف المتوسط يمكنك حسابه أولاً باستخدام حاسبة متوسط سعر السهم، ثم إدخال إجمالي عدد الأسهم والمتوسط الناتج في هذه الحاسبة.
هل السعر الحالي يعتبر ربحاً محققاً؟
لا. إذا استخدمت السعر الحالي فالحاسبة تعرض نتيجة تقديرية بناءً على هذا السعر. الربح أو الخسارة يصبح محققاً عند تنفيذ البيع فعلياً، وقد يختلف سعر التنفيذ والرسوم الفعلية عن القيم التقديرية.
هل تشمل الحاسبة توزيعات الأرباح؟
لا. هذه الحاسبة مخصصة لحساب نتيجة فرق سعر السهم ورسوم الشراء والبيع فقط. التوزيعات النقدية التي حصلت عليها أثناء امتلاك السهم ليست مضافة إلى صافي الربح الظاهر هنا.
المصادر الرسمية للعمولات والضريبة
تستخدم الصفحة المصادر المحددة التالية لتوثيق العمولة والضريبة المستخدمة في خيار الاحتساب التلقائي:
- هيئة السوق المالية — آلية عمولة شراء وبيع الأسهم — مصدر الحد الأقصى لعمولة شراء وبيع الأسهم البالغ 0.155% من قيمة الصفقة، وإمكانية تخفيض حصة شركة الوساطة.
- الرياض المالية — التداول المحلي — مصدر تطبيقي حالي يوضح استقطاع 0.155% من قيمة الأسهم المتداولة مضافاً إليها ضريبة القيمة المضافة.
- هيئة الزكاة والضريبة والجمارك — اللائحة التنفيذية لضريبة القيمة المضافة — المادة 29: مصدر المعالجة الضريبية للخدمات المالية عندما يكون المقابل مسدداً صراحةً كرسم أو عمولة أو خصم تجاري.
- هيئة الزكاة والضريبة والجمارك — ما هي ضريبة القيمة المضافة؟ — مصدر تطبيق نسبة ضريبة القيمة المضافة 15% في المملكة منذ 1 يوليو 2020.
حاسبات الأسهم والاستثمار التي قد تهمك
الأسئلة الشائعة حول ربح وخسارة الأسهم
كيف أحسب الربح أو الخسارة في الأسهم؟
احسب قيمة الشراء بضرب عدد الأسهم في سعر الشراء، ثم احسب قيمة البيع بضرب عدد الأسهم في سعر البيع. الفرق بين القيمتين هو الربح أو الخسارة قبل الرسوم، وبعدها تخصم رسوم الشراء والبيع للحصول على النتيجة الصافية.
كيف أحسب نسبة الربح أو الخسارة؟
تقسم قيمة الربح أو الخسارة على تكلفة الاستثمار وتضرب في 100. وعند تضمين الرسوم تستخدم الحاسبة إجمالي تكلفة الشراء شامل رسوم الشراء في حساب النسبة الصافية.
هل الحاسبة تحسب عمولة الشراء والبيع؟
نعم. يمكنك استخدام الاحتساب التلقائي التقديري، أو اختيار الحساب بدون عمولة، أو إدخال إجمالي رسوم الشراء وإجمالي رسوم البيع يدوياً كما تظهر في كشف وسيطك.
هل العمولة تحسب مرتين؟
توجد رسوم مرتبطة بعملية الشراء ورسوم مرتبطة بعملية البيع لأنهما عمليتان منفصلتان. في الوضع التلقائي تحسب الحاسبة الرسوم على قيمة كل عملية بشكل مستقل.
هل 0.155% هي العمولة الإلزامية دائماً؟
لا. هيئة السوق المالية توضح أنها الحد الأقصى لعمولة شراء وبيع الأسهم، ويمكن لشركة الوساطة تخفيض الجزء المخصص لها. لذلك إذا كنت تعرف رسومك الفعلية فخيار الإدخال اليدوي هو الأدق. [المصدر: هيئة السوق المالية]
هل أستخدم سعر البيع أم السعر الحالي؟
استخدم سعر البيع إذا تم تنفيذ الصفقة بالفعل. أما إذا كنت ما زلت تملك السهم فيمكنك إدخال السعر الحالي للحصول على تقدير لما ستكون عليه النتيجة إذا تم البيع عند هذا السعر.
اشتريت السهم أكثر من مرة، ما سعر الشراء الذي أدخله؟
استخدم متوسط سعر الشراء للكمية التي تريد حساب نتيجتها. يمكنك معرفة المتوسط باستخدام حاسبة متوسط سعر السهم.
هل التوزيعات النقدية داخلة في الربح؟
لا. النتيجة الحالية تحسب فرق سعر السهم ورسوم الشراء والبيع فقط، ولا تضيف التوزيعات النقدية المستلمة.
تنبيه وإخلاء مسؤولية
الحاسبة أداة تقديرية للمساعدة في حساب الربح أو الخسارة بناءً على البيانات التي تدخلها. قد تختلف النتيجة الفعلية عن نتيجة الحاسبة بسبب اختلاف سعر التنفيذ، والرسوم والعمولات الفعلية لدى شركة الوساطة، وضريبة القيمة المضافة، وسياسة التقريب، وأي تكاليف أو تعديلات أخرى مرتبطة بالصفقة.
المعلومات والنتائج المعروضة في هذه الصفحة لا تمثل توصية بالشراء أو البيع أو الاحتفاظ بأي ورقة مالية، ولا تعد استشارة استثمارية أو مالية، ولا تضمن تحقيق أي ربح أو تجنب أي خسارة. يتحمل المستخدم مسؤولية التحقق من بيانات الصفقة والرسوم الفعلية واتخاذ قراره الاستثماري وفق ظروفه الخاصة.